Theo quy định tại Pháp lệnh ngoại hối số 28/2005 của Ủy ban Thường vụ Quốc hội ban hành ngày 13/12/2005 và các nghị định, hướng dẫn kèm theo nêu rõ việc kinh doanh trao đổi ngoại tệ chỉ được thực hiện bởi các tổ chức tín dụng và tổ chức được phép giao dịch.

Đối với cá nhân, Thông tư 20/2011/TT-NHNN ngày 29/8/2011 quy định việc mua, bán ngoại tệ tiền mặt của cá nhân với tổ chức tín dụng được phép bắt buộc phải có giấy tờ chứng minh với các mục đích sử dụng như: học tập, chữa bệnh, đi công tác, du lịch nước ngoài.

Ở Việt Nam, chỉ có các tổ chức tín dụng là được Ngân hàng Nhà nước cấp phép cho hoạt động kinh doanh ngoại hối còn các tổ chức, cá nhân khác sẽ không được phép. Như vậy, có thể thấy mọi hành vi kinh doanh ngoại tệ của các cá nhân ngoài các mục đích nêu trên đều bị cấm và là hành vi vi phạm pháp luật. Khi đã bị coi là hành vi trái pháp luật thì nhẹ sẽ bị xử lý hành chính như phạt tiền và tịch thu số tiền vi phạm, nặng có thể bị xử lý hình sự.

Theo quy định của Nghị định số 95/2011 về “xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và hoạt động ngân hàng”: Phạt tiền từ 50 đến 100 triệu đồng đối với một trong những hành vi sau:

a) Cho vay, cho thuê tài chính hoặc trả nợ trong nước bằng ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;

b) Chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài và vào Việt Nam không đúng quy định của pháp luật, trừ trường hợp quy định tại khoản 6 Điều này;

c) Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ với người nước ngoài không đúng quy định của pháp luật;

d) Mua, bán, thanh toán ngoại tệ không đúng quy định của pháp luật;

Ngoài ra, người chơi còn bị áp dụng hình thức xử phạt bổ sung: Tịch thu tang vật là số ngoại tệ, đồng Việt Nam (VND) hoặc vàng.

Xem thêm : Tín hiệu forex