Đòn bẩy (Leverage) là gì? Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu trong giao dịch forex?

đòn bẩy forex là gì là một khái niệm rất quen thuộc trong lĩnh vực tài chính doanh nghiệp, nó liên quan đến việc sử dụng nợ vay trong các hoạt động kinh doanh, nhằm tối đa hóa lợi nhuận cho doanh nghiệp. Và trong đầu tư tài chính, đòn bẩy cũng là một yếu tố cực kỳ quan trọng, công cụ này có thể giúp nhà đầu tư kiếm được nhiều tiền hơn so với số vốn mình bỏ ra trong thời gian ngắn nhưng cũng có thể làm cho toàn bộ số vốn đó mất đi một cách nhanh chóng. Đó là tính 2 mặt của đòn bẩy.




Trong bài viết lần này, kienthucforex.com sẽ cùng các bạn đi làm rõ tất cả những vấn đề cơ bản nhất về đòn bẩy và giao dịch có sử dụng đòn bẩy trên thị trường ngoại hối, một kênh đầu tư tài chính hấp dẫn bậc nhất hiện nay.

Đòn bẩy là gì? Đòn bẩy trên các loại thị trường tài chính.
Đòn bẩy là một khái niệm cơ bản trong lĩnh vực vật lý, khi nhắc đến đòn bẩy, chúng ta sẽ thường nghĩ ngay đến câu nói vô cùng nổi tiếng của Archimedes, một nhà toán học, vật lý học vĩ đại: “Hãy cho tôi một điểm tựa, tôi sẽ nhấc bổng quả đất lên”. Thì trong đầu tư tài chính, đòn bẩy cũng vẫn mang bản chất thuần túy của nó, cụ thể, đòn bẩy giúp cho trader thực hiện giao dịch mua hoặc bán các loại tài sản tài chính với giá trị giao dịch lớn hơn rất nhiều lần so với số tiền có trong tài khoản của họ.

Ví dụ: chỉ với khoảng tiền 100$ trong tài khoản, các bạn có thể thực hiện các giao dịch có giá trị lên đến 200$, 500$, 1000$…

Đòn bẩy còn liên quan trực tiếp đến một khái niệm khác trong đầu tư tài chính, đó là margin hay ký quỹ.


Để sử dụng đòn bẩy trong các giao dịch tài chính, nhà đầu tư cần có một số tiền tối thiểu trong tài khoản, số tiền này gọi là ký quỹ. Đòn bẩy càng cao thì margin càng thấp.

Ví dụ: để mở một giao dịch có giá trị 1,000$, số tiền ký quỹ tối thiểu hay margin là 200$, vậy thì 800$ còn lại, nhà môi giới sẽ cho các bạn vay mượn.



Đòn bẩy trong đầu tư tài chính được thể hiện dưới dạng tỷ lệ như 1:2. 1:5, 1:100, 1:500, 1:1000….

• Giao dịch đòn bẩy trên các thị trường tài chính
  

Trên thị trường chứng khoán, giao dịch đòn bẩy là nhà đầu tư đang vay mượn vốn từ công ty chứng khoán để mua cổ phiếu và thế chấp khoản vay đó bằng chính số cổ phiếu mà nhà đầu tư đang nắm giữ.

Ví dụ: các bạn có 100 triệu trong tài khoản tại công ty chứng khoán A, bao gồm 50 triệu tiền mặt và một số lượng cổ phiếu nào đó có giá trị quy đổi thành 50 triệu. Giả sử công ty A này cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy 1:4 thì các bạn được quyền vay đến 400 triệu để mua thêm cổ phiếu. Nhiệm vụ của các bạn là trả lại phần vốn gốc lẫn lãi vay cho công ty chứng khoán, lãi suất khi giao dịch đòn bẩy trong chứng khoán thường rất cao, từ 10-15%/năm nên chỉ khi nhận thấy cơ hội đầu tư tốt với xác suất thành công cao thì nhà đầu tư mới sử dụng đòn bẩy trên thị trường này.

Trong forex cũng tương tự như vậy, nhưng trader chỉ trả lãi suất vay khi giữ vị thế qua đêm và lãi suất này, trader có thể phải trả cho sàn forex hoặc được cộng thêm vào tài khoản của mình, phụ thuộc vào chênh lệch lãi suất giữa đồng tiền của các quốc gia.

Một điểm khác biệt nữa của giao dịch đòn bẩy trong forex và chứng khoán là khi giao dịch forex, trader luôn luôn sử dụng đòn bẩy. Vì giá trị giao dịch trên thị trường này là rất lớn, nếu không có đòn bẩy, các bạn phải đảm bảo có một số vốn rất lớn.

Khối lượng giao dịch trong forex tính bằng lot, và trader được phép đặt lệnh với khối lượng tối thiểu là 0.01 lots.

Ví dụ: cặp USD/JPY, 1 lot = 100,000 USD. Giả sử các bạn chỉ đặt lệnh Buy 0.01 lots, nếu không có đòn bẩy, số tiền ký quỹ bắt buộc phải có là 1,000$. Đây là số tiền quá lớn, đặc biệt đối với các trader Việt. Hơn thế nữa, lợi nhuận trong forex phụ thuộc vào độ biến động của giá cả, được tính bằng số pip, mà giá trị của pip là rất nhỏ, cho nên, nếu chỉ giao dịch với khối lượng nhỏ và không sử dụng đòn bẩy thì lợi nhuận thu được sẽ không đáng là bao so với số vốn đã bỏ ra ban đầu.

Cách thức hoạt động của đòn bẩy trong giao dịch forex
Chúng ta sẽ cùng tìm hiểu cách mà đòn bẩy sẽ hoạt động thông qua việc so sánh giao dịch có sử dụng đòn bẩy và không sử dụng đòn bẩy.

Ví dụ: tài khoản của bạn có số dư hiện tại là 2000$. Tỷ lệ đòn bẩy của tài khoản là 1:500.

• Trường hợp 1: không sử dụng đòn bẩy
  

Giả sử bạn đặt mua 0.2 lots cặp USD/CAD. 0.2 lots = 20,000 USD, số tiền ký quỹ tối thiểu cho lệnh này là 20,000$, trong khi tài khoản của bạn chỉ có 2000$ giao dịch không thực hiện được.

Lúc này, bạn giảm khối lượng giao dịch xuống còn 0.01 lots = 1000 USD, số tiền ký quỹ tối thiểu là 1000$.

Nếu giá tăng và giao dịch của bạn thắng 100 pip, lợi nhuận của lệnh sẽ = khối lượng lệnh x số pip thắng x giá trị pip = 1000 x 100 x (0.0001/1.13200) = 8.83$, với 1.13200 là tỷ giá cặp USD/CAD lúc đóng lệnh.

Đừng quên theo dõi website của chúng tôi để tìm hiểu thêm về Tín hiệu forex chính xác nhất